Le BNP Paribas B Pension Sustainable Balanced (classe de parts « bpost bank ») est un fonds commun de placement de droit belge offert dans le cadre de l’épargne-pension, géré par BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT France, Belgian Branch (« BNPP AM ») et commercialisé par bpost banque. BNPP AM est la succursale belge de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT France, société de droit français.

L'objectif du fonds est d'assurer une valorisation aussi élevée que possible et d'assurer une large répartition des risques en investissant dans tous les types de classes d'actif (actions, obligations, parts d'organismes de placement collectif, instruments du marché monétaire et liquidités), sans limite géographique ou sectorielle. La gestion est orientée vers une composition de portefeuille de 50% en actions et 50% en obligations. En ce qui concerne les actions, il sera tenu compte de l'importance économique, de la capitalisation boursière des différents secteurs et des perspectives et situations spécifiques des valeurs individuelles. En ce qui concerne les obligations, la composition du portefeuille est établie en tenant compte des prévisions de taux qui conduisent à la diminution ou à l'allongement de la durée de vie résiduelle des obligations du portefeuille. La grande majorité des obligations ont au moins un rating « investment grade ».

La composition des avoirs du fonds respectera les modalités relatives aux fonds d'épargne-pension, afin de permettre aux participants de bénéficier des avantages fiscaux qui y sont prévus.
Ce fonds promeut des caractéristiques environnementales et sociales en accordant une attention particulière aux questions sociales, environnementales et de gouvernance, par l’application d’exclusions et par l’intégration ESG.

Ce fonds applique les exclusions suivantes:

Les activités très nuisibles (par ex tabac, charbon…) sont exclues, exclusion de certaines entreprises au sein de secteurs sensibles (par ex nucléaire, amiante…), exclusion des sociétés ne respectant pas le Pacte Mondial des Nations Unies et les Principes Directeurs de l’OCDE pour les entreprises multinationales. Dans le processus d’investissement, une intégration ESG est réalisée. Les meilleurs scores ESG sont privilégiés, afin d’avoir un meilleur score ESG que l’univers d’investissement (surpondération des meilleurs scores et sous-pondération des moins bons) mais sans sélectionner les meilleurs scores absolus. Pour en savoir plus, veuillez consulter le prospectus.

Le fonds est activement géré et, en tant que tel, peut investir dans des titres qui ne sont pas intégrés dans l’indice, le 10% MSCI Europe Small Caps (USD) NR + 7.5% MSCI World ex-EMU (USD) NR + 32.5% MSCI EMU (EUR) NR + 12.5% Bloomberg Euro Aggregate Corporate 500MM EEA Countries (EUR) RI + 37.5% Bloomberg Euro Aggregate Treasury 500MM 1-10 Years (EUR) RI. Cet indice sert à des fins de comparaison de performance. Il n’est pas adapté aux caractéristiques environnementales et sociales. Le fonds peut également investir jusqu’à 10% de ses actifs dans des OPCVM ou OPC. Ceux-ci devront avoir obtenu le label de durabilité Febelfin pour les produits financiers durables, ou s’engager à l’obtenir dans un délai de six mois après la date d’achat. Dans le cas de la non-obtention du label dans les six mois après la date d’achat, ou de la perte du label pour un fonds sous-jacent, ce dernier devra être revendu dans les plus brefs délais et au plus tard dans les 10 jours. Pour plus d'informations sur ce label, voir https://www.towardssustainability.be/fr. L’obtention de ce label par un OPCVM ou OPC ne signifie pas que celui-ci réponde à vos propres objectifs en matière de durabilité.

Après couverture, l’exposition du fonds aux devises autres que l’euro ne peut excéder 20%. Le Fonds promeut des caractéristiques environnementales ou sociales, et investit partiellement, au minimum 40% dans des investissements durables au sens du Règlement SFDR. La méthodologie interne intègre plusieurs critères dans sa définition des investissements durables. En pratique, une entreprise doit répondre à plusieurs des critères afin d'être considérée comme contribuant à un objectif environnemental ou social. Pour en savoir plus à ce sujet, veuillez consulter le prospectus.

Les revenus sont réinvestis de manière systématique. Aucun dividende ne sera distribué.

Le fonds n’a pas de date d’échéance. Une épargne-pension s’envisage néanmoins dans une optique de long terme. La durée de votre investissement doit être de minimum 10 ans, et plus généralement, se poursuivre jusqu’au moment de votre départ à la retraite.

Des informations plus spécifiques sur les aspects liés à la durabilité du fonds peuvent être retrouvées sur le site https://www.bnpparibas-am.be  après avoir sélectionné le pays concerné et directement dans la section « Publication d’informations en matière de durabilité » dédiée au produit. La décision d’investir dans le fonds promu devrait tenir compte de toutes les caractéristiques et de tous les objectifs de ce fonds, tels que décrits dans son prospectus.